Agenci ubezpieczeniowi pomagają zakładom ubezpieczeń w generowaniu nowych transakcji, kontaktując się z potencjalnymi klientami i sprzedając jeden lub więcej rodzajów ubezpieczeń. Przedstawiciele ds. Sprzedaży ubezpieczeń wyjaśniają różne polisy ubezpieczeniowe i pomagają klientom wybrać plany, które im najlepiej odpowiadają.

Obowiązki

Agenci sprzedaży ubezpieczeniowej zazwyczaj wykonują następujące czynności:

• Dzwonią do potencjalnych klientów, aby poszerzyć swoją bazę klientów
• Rozmawiają z potencjalnymi klientami, aby uzyskać dane na temat zasobów finansowych i omówić istniejący zakres
• Wyjaśniają cechy różnych polityk
• Analizują aktualne polisy ubezpieczeniowe klientów i sugerują dodatki lub zmiany
• Dostosowują programy ubezpieczeniowe do indywidualnych klientów
• Obsługują przedłużenia polisy
• Dbają o prowadzenie dokumentacji elektronicznej i papierowej
• Pomagają ubezpieczającym uregulować roszczenia

Agenci sprzedaży ubezpieczeń zwykle sprzedają jeden lub więcej rodzajów ubezpieczeń, takich jak ubezpieczenie majątku, może to być ubezpieczenie zdrowotne, opieka długoterminowa czy związana z wypoczynkiem taka jak ekuz w wakacyjnapolisa.pl.

Agenci ubezpieczeń majątkowych i osobowych sprzedają polisy, które chronią ludzi i firmy przed stratami finansowymi wynikającymi z wypadków samochodowych, pożaru, kradzieży i innych zdarzeń, które mogą spowodować szkody majątkowe. W przypadku firm ubezpieczenie majątkowe i osobowe obejmuje również odszkodowania dla poszkodowanych pracowników, roszczenia z tytułu odpowiedzialności za produkt lub roszczenia dotyczące błędów w sztuce lekarskiej.

Agenci oferujący ubezpieczenie na życie specjalizują się w sprzedaży polis, które wypłacają beneficjentom, gdy umrze ubezpieczający. Agenci ubezpieczeniowi na życie sprzedają również renty, które obiecują dochód emerytalny.

Ubezpieczyciele zajmujący się ubezpieczeniami zdrowotnymi i długoterminowymi sprzedają polisy, które pokrywają koszty opieki medycznej i usług świadczonych w domu opieki w podeszłym wieku. Mogą również sprzedawać ubezpieczenie stomatologiczne oraz ubezpieczenie rentowe krótko- i długoterminowe.

Agenci mogą specjalizować się w dowolnym z tych produktów lub działać jako specjaliści dostarczający wiele produktów.

Coraz większa liczba agentów sprzedaży ubezpieczeniowej oferuje swoim klientom kompleksowe usługi planowania finansowego, szczególnie dla klientów zbliżających się do emerytury. Usługi te obejmują planowanie emerytalne, planowanie nieruchomości i pomoc w tworzeniu planów emerytalnych dla przedsiębiorstw. Oprócz oferowania ubezpieczenia, agenci ci mogą uzyskać licencję na sprzedaż funduszy inwestycyjnych, renty zmiennej i inne papiery wartościowe. Ta praktyka jest najczęstsza u agentów oferujących ubezpieczenia na życie, którzy już sprzedają renty, ale wielu agentów zajmujących się nieruchomościami i ofiarami również sprzedaje produkty finansowe. Aby uzyskać więcej informacji na temat agentów, którzy sprzedają produkty finansowe, warto przejrzeć kilka profili ekspertów w tym temacie dostępnych w sieci – dzięki czemu zrozumienie tego zawodu będzie dużo łatwiejsze.